Чтобы избежать контакта с мошенниками, проверяйте адреса кошельков контрагентов по шкале risk-score на специализированных сервисах, уточняйте происхождение средств и на всякий случай сохраняйте все данные о сделке. Например, AMLBot работает в двух режимах и предлагает провести базовую проверку или полноценное расследование с подробным анализом. Однако некоторые площадки игнорируют правила и пропускают недобросовестных пользователей.
Обозреватель КоинКит для бизнеса, расчет уровня риска криптокошелька или транзакции. В контексте криптовалют процедуры AML и KYC, проводимые участниками рынка, приобретают еще большее значение в силу того, что криптовалюты не регулируются национальными банками, а операции с ними зачастую можно совершать анонимно. Схемы строгости KYC и AML каждая биржа или банк регулирует сам. В большинстве банков понадобится только ввести паспортные данные, но в некоторых банках требуют приходить в отделение. В банках не принято называть процедуры AML и KYC соответственно, скорее там просто напишут “.
Теперь вы знаете, что такое AML в криптовалюте, как он работает и чем отличается от KYC. Злоумышленники создают NFT и используют “грязную” криптовалюту для их приобретения. Преступники выявляют такие платформы и используют их для конвертации средств, перекладывая всю ответственность на сами обменники.
Сервисы блокчейн-аналитики предоставляют услуги и для индивидуальных пользователей. Среди них можно выделить постоянный мониторинг, тщательный анализ операций и аудит сделок на наличие признаков подозрительной деятельности. После обнаружения странной активности формируют отчет и запускают внутреннее расследование, например, отслеживают транзакции до первого взаимодействия с деньгами. Финансовые организации отслеживают все действия бизнеса и отмечают подозрительные транзакции среди пользователей. Это может быть внезапная активность на счету, которым никогда не пользовались, или притоки крупных сумм. В основе AML лежит принцип приоритетного использования банковской системы для целей борьбы с отмыванием преступных доходов.
Обзор AML и KYC сервисов мирового рынка
Старайтесь проверять даже тех контрагентов, которые кажутся вам безопасными. Всегда есть риск попасть в паутину мошенников и лишиться аккаунтов на биржах, а, значит, и возможности использовать криптовалюту. Если эксперты выставят неутешительную оценку по шкале рисков, пользователей заблокируют сразу или заморозят их счета до выяснения обстоятельств. «AML — это, в основном, техника соблюдения законодательства в определенной стране.
Для первоначальной идентификации клиента компании обычно запрашивают имя, дату рождения и адрес. В случае необходимости более подробной проверки могут потребоваться дополнительные документы и информация о источнике дохода клиента. Можно использовать блокчейн-эксплореры самостоятельно или обратиться к специализированным компаниям. Если деньги были переведены на биржу, свяжитесь с её представителями и попросите заблокировать средства, предоставив собранную вами информацию. Понимание имеющихся рисков, важность AML-проверок транзакций и критпо-кошельков, соблюдение рекомендаций по безопасности поможет вам защитить собственные активы. Другой организацией в борьбе с отмыванием денег выступает Международный валютный фонд.
Различия KYC и AML
Благодаря использованию передовых технологий и аналитических алгоритмов, сервис обеспечивает быструю проверку клиентов на наличие подозрительной активности или связи с незаконными деятелями. Chainalysis KYT — это решение автоматически проверяет все входящие и исходящие транзакции на наличие подозрительных сигналов и предоставляет отчеты о рисках. Когда обращаетесь в правоохранительные органы, предоставьте информацию максимально понятным и четким языком, учитывая, что не все сотрудники знакомы с терминами криптосферы. Попросите блокировать средства, чтобы предотвратить их дальнейшее использование злоумышленниками.
- Но я думаю, что в ближайший год или два площадки с низкими требованиями по части AML и KYC будут вынуждены как минимум ужесточить требования.
- NameScan также предлагает функционал мониторинга клиентов, который позволяет организациям автоматически отслеживать и проверять своих клиентов на предмет изменений в их репутации или статусе.
- В зависимости от обстоятельств, обратитесь в правоохранительные органы, такие как орган по месту вашего проживания, по месту регистрации биржи или по предполагаемому местоположению злоумышленника.
Принимайте средства на новый, ранее не использованный адрес. Если средства чисты, переведите их на свой основной криптоадрес или на биржу. Это поможет снизить риск блокировки средств и предотвратить их использование для легализации незаконных денег. Понимание рисков и соблюдение AML-процедур при проведении транзакций и управлении криптокошельками помогут вам защитить ваши собственные активы. Для минимизации подобных рисков важно следить за происхождением средств на вашем криптокошельке и оценивать риски, связанные с вашими контрагентами.
Как KYC и AML работает в России
Сами биржи криптовалюты помогают органам, сообщают о подозрительных действиях с криптовалютой и предоставляют данные по запросу властей. Если у компании уже были проблемы с законом или она имеет репутацию недобросовестного участника рынка, это может вызвать дополнительные вопросы. Например, если организация Что Такое Kyc И Aml была ранее замечена в участии в подозрительных сделках, это станет основанием для более тщательной проверки. Кроме того, плохая репутация может привести к тому, что финансовые учреждения и регулирующие органы будут более скептически относиться к сведениям, предоставленным такой компанией.
Системы, которые выполняют AML-проверки кошельков, хранят данные и о самом пользователе, и об операциях, которые он осуществляет. Информация может задействоваться в случае необходимости дополнительного анализа или когда правоохранительным органам нужно расследовать противозаконные действия. «Есть OTC (over the counter) биржи — аналог p2p для крупных инвесторов, где монеты продаются крупными лотами.
Искусственный интеллект и AML
Это создает сложности для прямой реализации традиционных AML-процедур. Этот процесс позволяет им получать “чистый” доход, и в случае запросов правоохранительных органов, они могут оправдать его как прибыль от продажи коллекций, не раскрывая происхождение денег. Соблюдение этих принципов не только повышает безопасность в мире криптовалют, но и помогает предотвратить финансовые преступления и сохранить доверие в этой инновационной сфере. Согласно исследованию за последние 6 лет криптовалюты показали значительный рост активности транзакций.
«При таких условиях многие пользователи выберут отказ от анонимности ради удобства и безопасности. Но для тех, кому важнее приватность, варианты останутся всегда. Закрыть эту возможность полностью, на мой взгляд, все же невозможно», — заключает эксперт. AML (Anti-Money Laundering, или «противодействие отмыванию доходов») – это еще более широкий набор действий, направленных на предотвращение всяких разных грязноватых денежных потоков.
Раньше аббревиатура была куда более длинной, затем ее сократили до первых трех букв — AML. Полное наименование — AML CFT CWMDF (Anti-money laundering and counter-terrorist financing and counter-weapons of mass destruction financing). За исполнением принципов AML следит межправительственная организация FATF (Financial Action Task Force). KYC — аббревиатура английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента».
За последние 6 лет только через выявленные криптовалютные адреса, связанных с незаконной деятельностью (доходы от даркнет площадок, программ-вымогателей, мошенничества, терроризма …) прошло около 60 млрд долларов. Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей. Анонимусы ни на какое открытие счета могут даже не надеяться – с такими запросами вам разве что к крипто-анархистам (да и у этих недолго музыке играть осталось).
Только так можно быть уверенным, что крипта не связана с нелегальной деятельностью. KYC и AML — процедуры проверки банком клиентов на предмет подозрительных финансовых операций. Перед отправкой средств новому адресату каждому пользователю нужно проверить криптовалютный адрес с помощью специальных сервисов или коммерческих агентств. Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ).
Мадуро заявил, что США и ЕС помешали подписанию мира между Россией и Украиной
Когда этих мер не было, криптовалюта была полностью анонимной, многие преступники усмотрели в этом удачные возможности. С внедрением KYC (верификации) и AML мошенникам стало гораздо сложнее проводить свои операции. Рассмотрим подробнее, как они устроены, а также приведем примеры нескольких бирж без верификации от аналитиков Profinvestment.com. Но если сектор не регулировать, риски пользователей возрастают. Если клиентов не проверяют с помощью инструмента KYC, как это делают крупные централизованные биржи, никто не возместит пользователям их активы в случае взлома. К сожалению, инвесторы дефай-платформ часто становятся жертвами мошенничества.